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Ethel Deras: “Instituciones financieras del país están sanas” – Noticias Cholusat Sur

Cholusat Sur, Canal 36, Noticias de Última Hora en Honduras

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Francisco Rivera: CNBS tiene que investigar desaparición de dinero en cuentas de Callejas y Hawit

Cholusat Sur, Canal 36, Noticias de Última Hora en Honduras

El diputado y presidente de la Comisión de Presupuesto del Congreso Nacional, Francisco Rivera, instó a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros a investigar la desaparición del dinero en las cuentas de Rafael Callejas y Alfredo Hawit.

Luego que la Oficina Administradoras de Bienes Incautados (OABI) informara este que en las cuentas bancarias de los exdirectivos deportivos hondureños, Rafael Leonardo Callejas y Alfredo Hawit solo había 10 mil lempiras, el diputado manifestó que la CNBS debe proceder de inmediato a investigar.

“Yo supongo que la comisión tiene acceso a todo, y pido públicamente a la comisión que investigue”, puntualizó.

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Ante inoperancia de institucionalidad hondureña, cuentas de Callejas y Hawit fueron saqueadas

Por: Redacción CRITERIO redaccion@criterio.hn

Ante la inoperatividad de la institucionalidad del Estado de Honduras, Rafael Leonardo Callejas y Alfredo Hawit,  sindicados en el FIfaGate saquearon sus cuentas bancarias antes de entregarse a la justicia de  los Estados Unidos informó hoy la Oficina Administradora de bienes incautados (OABI).

Callejas y Hawit se reuniran en los Estados Unidos para enfrentar las acusaciones de soborno y lavado de activos

Callejas y Hawit se reuniran en los Estados Unidos para enfrentar las acusaciones de soborno y lavado de activos

Los entes encargados de haber ejercido acciones para evitar el saqueo de las cuentas corresponde al Ministerio Público (MP),  Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) y la Oficina Administradora de Bienes Incautados (OABI), sin embargo no actuaron y permitieron que Callejas y Hawit gozaran de ese dinero.

La OABI dio a conocer este miércoles que en las cuentas bancarias de los exdirectivos deportivos hondureños de la Fenafuth y la CONCACAF,  Rafael Leonardo Callejas y Alfredo Hawit solo había 10 mil lempiras.

Claudia Solórzano, vocera de esa institución, aseguró que los bancos les notificaron que en dos de las tres cuentas aseguradas el monto final asciende a los 10,731.6 lempiras.

“Eso es los que nos informaron los bancos sobre las cuentas bancarias de Inmobiliaria Santa Fe y la del señor Alfredo Hawit”, reiteró la funcionaria de la OABI

Solórzano detalló que en la cuenta de Inmobiliaria Santa Fe, propiedad de Callejas Romero, había 2,369.79 y en la que está a nombre de Alfredo Hawit se encontraron 8,361.81 lempiras y apuntó además que se desconoce el monto de una tercer cuenta bancaria a nombre de Andrés Asfura.

No se pudo precisar si antes de ser aseguradas solo esa cantidad estaban en las cuentas o caso contrario fueron vaciadas tras los señalamientos hechos por las autoridades de los Estados Unidos.

Ambos dirigentes deportivos enfrentan cargos por supuestos sobornos y lavado de activos,  además de sobornos en la adquisición de retransmisiones deportivas de los partidos de la selección Nacional de Fútbol de Honduras.

El expresidente de Honduras, Rafael Leonardo Callejas, que fue extraditado a Los estados Unidos el pasado lunes, se encuentra recluido en el Centro de Detención Metropolitano de Brooklyn en la ciudad de New York.

Mientras que Alfredo Hawit,  que fue apresado el pasado 3 de octubre en la ciudad de Zurich,  Suiza, permanece recluido en aquel país europeo, donde se niega a ser extraditado a los Estados Unidos.

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Reformar Ley de Instituciones Financieras fue recomendación del FMI: Ethel Deras

Por: Redacción CRITERIO redaccion@criterio.hn

Tegucigalpa – La actual presidenta de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), Ethel Deras, informó hoy  que el Fondo Monetario Internacional (FMI), exhortó a Honduras reformar la actual Ley de Instituciones del Sistema Financiero en lo relacionado a grupos económicos a fin de identificar  organizaciones que se dedican al lavado de activos.

ACUERDO FMI-HONDURAS

La funcionaria agregó que han tenido conversaciones con el FMI y después de la declaratoria de liquidación forzosa (del Banco Continental), han venido unos técnicos que estuvieron trabajando e identificando algunas situaciones que deben estar contempladas en la Ley de Instituciones del Sistema Financiero.

Justificó que esas circunstancias que llevaron a la liquidación forzosa del Banco Continental no estaban contempladas en ninguna forma y por eso se analiza de qué forma en Honduras y todos los países de la región hacen una reforma a su legislación.

Esta,  dijo Deras, es la primera vez que la Oficina para el Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos (OFAC), designa un banco y en base a esa experiencia, se hizo una recolección de situaciones que se considera deben estar expresamente contempladas por la ley.

Ya se ha logrado identificar algunas reformas que deben de incluirse. Y como ejemplo citó lo relacionado con los grupos económicos, debe ampliarse el capítulo que desarrolla a los grupos económicos y financieros a efecto que la CNBS pueda tener mayor conocimiento sobre las entidades que son parte de los grupos económicos, porque de alguna u otra manera afecta a la institución bancaria”, expresó la titular de la CNBS.

Deras señaló que en lo referente a las acciones y los accionistas, tener disposiciones legales que de una forma más expresa y explicita, ubiquen la identificación de los accionistas y el seguimiento de la CNBS con relación a la idoneidad y la competencia de los accionistas e identificar cómo están relacionados con una institución bancaria

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La Comisión Nacional de Bancos y Seguros: ¿A quién sirve?

Para Oscar Ugarteche, investigador titular del Instituto de Investigaciones Económicas de la UNAM, la “arquitectura financiera internacional es la suma de instituciones, instrumentos y prácticas que aseguran la estabilidad del sistema financiero internacional”; sin embargo, en esta nueva arquitectura financiera mundial las regulaciones de los estados nacionales son papel mojado.

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Edgardo Castro: Estado hondureño es “lavador de activos” – Noticias Cholusat Sur

El diputado del Partido Libertad y Refundación (Libre), Edgardo Castro, sostuvo hoy que el Estado de Honduras es “lavador de activos”.

Según Castro, el actual gobierno estuvo vinculado en temas financieros con “Los Cachiros”.

“Construyeron carreteras y les pagaron por el Sistema de Administración Financiera Integrada (Siafi) y el Siafi es del gobierno”.

A criterio de Castro, el Ministerio Público (MP) tiene que investigar al gobierno ya que tiene responsabilidad.

Castró informó que en esta visita al Ministerio Público pedirán a la fiscalía que se investigue al mismo Estado.

Además pedirán cuentas de por qué se liquidó de forma forzosa el Banco Continental.

Por su parte, la diputada Doris Gutiérrez dijo que pedirán conocer por qué el Ministerio Público no actuó en el pasado en base a los informes que envió la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS).

“En el documento, la CNBS plantea con claridad que hizo solicitudes al MP para que tomara medidas cautelares en relación a la problemática que enfrentaba Banco Continental desde 2004″, dijo la diputada.

Así también se pedirán detalles de la denuncia en la que se detallan transacciones ilícitas después de que los Rosenthal fueron designados como lavadores de activos.

Gutiérrez anunció que también investigan como Banrural compró el 30% de las acciones de Banco Continental “sin pagar nada”.

Cholusat Sur, Canal 36, Noticias de Última Hora en Honduras

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Informe es para “taparle el ojo al macho” y evitar la interpelación de Ethel Deras: Doris Gutiérrez

Por: Redacción CRITERIO redaccion@criterio.hn; 4

Tegucigalpa.-A juicio de la diputada del Partido Innovación  y Unidad- Social Demócrata (PINU-SD), el informe presentado por en el Congreso Nacional de Honduras sobre la liquidación forzosa de Banco Continental, es “para taparle el ojo al macho” y evitar la interpelación de la presidenta de la Comisión  Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), Ethel Deras.

“Generalmente estos informes son  para taparle el ojo al macho y para evitar que haya una interpelación, que es la facultad que nos  da la Constitución”, dijo la diputada en alusión a la presidenta de la CNBS.

También lea:http://criterio.hn/conozca-el-pobre-informe-del-congreso-nacional-sobre-la-liquidacion-forzosa-de-banco-continental/

Consideró que si Deras intervino en la liquidación del banco tuvo ser llamada al pleno del Congreso, para que presentara un  informe y aguantara las preguntas de los 128 diputados.

La parlamentaria, quien es miembro de la comisión multipartidaria que supuestamente investigó las razones del por qué la Comisión Nacional de Bancos y  Seguros (CNBS) procedió a la liquidación forzosa de la  institución financiera, rechazó el contenido del informe porque consideró que carece de información contundente.

La congresista emitió  un voto particular sobre el informe la noche del martes en el Parlamento y aclaró que el contenido de éste no es vinculante y que tampoco fue discutido, pues solo fue leído en la cámara legislativa.

Gutiérrez quien se identifica por hablar sin tapujos, consideró que los informes que se presentan ante el Congreso Nacional son “pan sin sal”, porque no se sometan a votación para aprobarlos o improbarlos.

Los informes casi siempre se presentan para “justificar las cosas o mediatizarlas o para darles tiempo y que el tema se enfrié, por lo que al final no se llega a nada y por eso nosotros optamos por presentar un voto particular e ir al Ministerio Público”, apuntó.

En aras de conocer un poco más sobre la situación, Gutiérrez se presentó junto a su compañero diputado de Libre, Edgardo Castro, ante el Ministerio Público, donde fueron recibidos por el coordinador de fiscales, Rolando Argueta.

Origen: Informe es para “taparle el ojo al macho” y evitar la interpelación de Ethel Deras: Doris Gutiérrez –

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Conozca el pobre informe del Congreso Nacional sobre la liquidación forzosa de Banco Continental

Por: Redacción CRITERIO redaccion@criterio.hn; 

Tegucigalpa.-Un informe carente de datos reveladores o de una investigación a profundidad, fue lo que presentó la noche del martes la Comisión Multipartidaria del Congreso Nacional de Honduras para conocer las razones que tuvo la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) para declarar la liquidación forzosa de Banco Continental.

El informe tuvo el rechazo de los diputados, Doris Gutiérrez del PINU y de Edgardo Castro de Libre, quienes siendo miembros de la comisión multipartidaria, emitieron un voto particular, al considerar que los datos contenidos son superficiales.

El contenido del informe fue puesto en duda por los mismos miembros de la comisión multipartidaria.

A continuación la transcripción íntegra del informe:

INFORME

COMISIÓN MULTIPARTIDARIA NOMBRADA POR EL PRESIDENTE DEL CONGRESO NACIONAL PARA:

INVESTIGAR LA SITUACIÓN FINANCIERA Y PROCESO DE LIQUIDACIÓN FORZOSA DE BANCO CONTINENTAL, S.A.

COMISIÓN ESPECIAL

MARLON GUILLERMO LARA ORELLANA

CARMEN ESPERANZA RIVERA PAGOAGA

GONZALO RIVERA MEDRANO

JOSÉ EDGARDO CASTRO RODRÍGUEZ

EDRAS AMADO LÓPEZ RODRÍGUEZ

YURI CRISTHIAN SABAS GUTÍERREZ

EDWIN ROBERTO PAVÓN LEÓN

JOSÉ EDUARDO COTO BARNICA

DORIS ALEJANDRINA GUTIÉRREZ ESPINOZA

JAIME ENRIQUE VILLEGAS ROURA

RODIMIRO MEJÍA MERINO

Tegucigalpa MDC, Noviembre de 2015.

Congreso Nacional

INFORME:

Los suscritos miembros de la COMISIÓN MULTIPARTIDARIA nombrada por el Presidente del Congreso Nacional, en sesión celebrada en fecha 14 de Octubre de 2015 con el objeto de que actuando con irrestricto apego a la ley, se reúnan con la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, y rindan a la brevedad posible un informe sobre la problemática de la LIQUIDACION DEL BANCO CONTINENTAL SA.

INTRODUCCIÓN:

En fecha 14 de Octubre del 2015 el Presidentes del Congreso Nacional nombró una Comisión Especial Multipartidaria para que se reúnan con personas de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) y rinda a la brevedad posible un informe sobre la problemática de la LIQUIDACION DEL BANCO CONTINENTAL.

La Comisión, previo al inicio de su trabajo se instaló formalmente y procedió de inmediato a establecer su metodología, la cual se concretó a través de una ruta de acción o cronograma de actividades de manera consensuada.

La Comisión Multipartidaria inició sus actividades el día 14 de Octubre del 2015, siendo una de sus primeras actividades la solicitud de una reunión urgente con las autoridades de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, a efectos de tener una visión general sobre los motivos que propiciaron la Liquidación Forzosa de Banco Continental.

Para el cumplimiento del mandato encomendado la Comisión Multipartidaria realizó las acciones siguientes:

Se efectuaron tres reuniones con la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, en las siguientes fechas:

La primera reunión se celebró en fecha jueves 15 de octubre del 2015.

La segunda reunión se celebró en fecha martes 20 de Octubre del 2015, y;

Finalmente en fecha 27 de Octubre se llevó a cabo la tercera reunión.

Dichas reuniones dieron como resultado lo siguiente:

HALLAZGOS:

De las diligencias desarrolladas por la Comisión Multipartidaria se obtuvieron los resultados que se describen a continuación:

Que de acuerdo a lo expresado por los representantes de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros: “Continental ha mantenido adecuados indicadores financieros”, para luego subrayar que la institución “nunca tuvo problemas de insolvencia”.

Banco Continental estaba autorizado para realizar operaciones con Bancos corresponsales del Exterior a fin de llevar a cabo su actividad bancaria internacional, cartas de crédito, transferencias internacionales etc.

Sin embargo, en el informe especial sobre la situación financiera y proceso de liquidación forzosa de Banco Continental SA, la Comisión Nacional de Bancos y Seguros en el acápite correspondientes a Captaciones Irregulares del Público, en el examen realizado el 30 de septiembre del 2011 “se determinó que las sociedades Inversiones Continental Panamá SA e Inversiones Continental SA de CV, utilizando la plataforma y canales de Banco Continental SA, realizaron operaciones irregulares de captación de fondos del Público dentro del territorio nacional”, por tal motivo la Comisión Nacional de Bancos y Seguros impuso a la institución bancaria en referencia las sanciones correspondientes, habiendo informado a las autoridades del Ministerio Público de ese entonces de tales operaciones no autorizadas, solicitando las medidas judiciales cautelares procedentes.

Siendo el hecho desencadenante la resolución del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América, por medio de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) a partir del 7 de octubre de 2015, que origina la situación problemática, anunciando la designación de algunos ejecutivos, personas vinculadas a éstos y el apoderado legal, así como a siete (7) empresas del denominado Grupo Continental, como “Traficantes de Narcóticos Especialmente Designados conforme a la Ley de Designación de Cabecillas Extranjeros del Narcotráfico (Ley Kingpin)”, “…por desempeñar un papel significativo en el tráfico internacional de narcóticos. Según el comunicado de dicho Departamento las personas naturales y empresas mencionadas, “proveen servicios de lavado de dinero y otros para apoyar actividades de tráfico internacional de narcóticos de múltiples traficantes de drogas centroamericanos y de sus organizaciones criminales”.

A raíz de la publicación de la OFAC, se congelaron inversiones en Estados Unidos del Banco Continental, S.A., por L337 millones las cuales se tuvieron que reservar en su totalidad, sumada al requerimiento de constitución de reservas para créditos determinada en el último examen por L124 millones y otros ajustes por L105 millones, por lo cual el índice de adecuación de capital de la institución bajó a un cinco punto veinte por ciento (5.20%) el cual es inferior al seis por ciento (6%), equivalente al sesenta por ciento (60%) del nivel mínimo requerido, de conformidad con lo establecido en el artículo 37 de la Ley del Sistema Financiero. Situación que provocó que la Comisión Nacional de Banco y Seguro, como ente regulador de las Instituciones del Sistema Financiero, en fecha 09 de Octubre del 2015 anunciara la liquidación forzosa de Banco Continental.

Ante la decisión de la CNBS de practicar la liquidación forzosa, Banco Continental presentó RECURSO DE REPOSICIÓN y propuso un PLAN DE REGULARIZACIÓN PARA REALIZACIÓN DE LIQUIDACIÓN de forma VOLUNTARIA, haciendo un formal ofrecimiento de aportación de capital por la cantidad de CIEN MILLONES DE LEMPIRAS (L100,000,000.00) para subir el índice de adecuación. Acción que fue peticionada con el fin de que desaparezca de esta forma la LIQUIDACIÓN FORZOSA decretada, con el fin de que sea convertida en una LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA bajo la total supervisión y control total de LA COMISIÓN.

Ante esta situación la Comisión Nacional de Bancos y Seguros señaló lo siguiente:

Que el Poder con que actuó la apoderada legal de banco Continental, otorgado en mayo de 2011 quedó sin valor y efecto.

Sumando a ello el artículo 154 de la Ley del Sistema Financiero, establece que el único órgano de gobierno que puede presentar una propuesta de liquidación voluntaria es la Asamblea de Accionistas, que como órgano supremo de la sociedad expresa la voluntad colectiva en la materia de su competencia. En el presente caso la persona que compareció no acreditó que la Asamblea de Accionistas haya acordado proponer a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, una liquidación voluntaria. Siempre en relación a esta petición, uno de los requisitos es que la Institución bancaria se encuentre solvente, condición que no se daba en ese momento aun con la propuesta de 100 MILLONES DE LEMPIRAS, pues con dicho aporte el Índice de Adecuación de Capital (IAC) únicamente llegarían al seis punto cuarenta y dos por ciento (6.42%) inferior del nivel mínimo requerido (10%) para cualquier institución del Sistema Financiero según el artículo 5 de las “Normas para la Adecuación de Capital de los Bancos, Asociaciones de Ahorro y Préstamo y Sociedades Financieras”, adoptada mediante Resolución GE No.430/15-03-2010 de fecha 15 de marzo de 2010, emitida por esta Comisión Nacional de Bancos y Seguros, basadas en normas internacionales de acuerdo con el artículo 37 de la Ley del Sistema Financiero.

Además de ello, no se consideraría idóneamente elegible dicho aporte si este proviene de activos, fondos, recursos o patrimonio de personas o sociedades incluidas en las lista OFAC.

Además, al escrito presentado no se acompañaron los documentos que acreditarían quienes serían los socios aportantes, ni el origen de los fondos, requisitos indispensables para que pueda autorizarse un aporte de capital según se requiere en el segundo párrafo del artículo 40 de la Ley del Sistema Financiero. En el marco de la legislación que regula el Sistema Financiero y sus operaciones.

Tampoco en el escrito presentado, ofrecían alternativas para solventar la imposibilidad de mantener su operatividad, para acceder a las cámaras de compensación, la cancelación de sus corresponsalías en Estados Unidos y la operatividad de las tarjetas VISA y MASTER CARD emitida por el Banco, según fue manifestado por sus representantes.

Expresó además la CNBS que posteriormente, en esa misma fecha, se personaron a la misma, ejecutivos de las más alta representatividad del Banco Continental, haciendo la siguiente afirmación, que con los hechos anteriormente mencionados “el banco está prácticamente acabado”, reconocimiento esta Comisión Nacional de Bancos y Seguros que consta en el acta levantada al efecto y que fue firmada por los ejecutivos antes referidos.

La CNBS admitió ante esta representación parlamentaria, que “no se pudo prever la designación y el congelamiento de los 20 millones de Dólares” de eso, “nos dimos cuenta una noche antes de lo que iba a pasar”, según lo expresara la presidenta de la CNBS Ethel Deras.

Los miembros de la CNBS reconocieron ser actores de lo que ellos calificaron, “una película de terror” y que hay problemas por el papel de otros actores a los que calificaron como la fiscalía y Juzgado de Privación de Dominio, justificaron lo actuado al sostener que “la liquidación forzosa fue la mejor decisión”.

Al ser consultados por miembros de la Comisión Multipartidaria del Congreso Nacional sobre en qué estado se encontraría el Banco si no hubiese habido designación de la OFAC, a los que la representante de dicha Comisión contestaron que “el banco estaría trabajando normalmente”.

INVESTIGACIÓN SOBRE LOS AHORROS DE LOS CUENTAHABIENTES Y LA DEVOLUCIÓN DE LOS DEPÓSITOS:

La Comisión Multipartidaria pudo verificar que como parte del proceso de liquidación Forzosa se inició el proceso de devolución de los ahorros de los cuentahabientes hasta un monto de Lps. 208, 680 (valor garantizado por el fondo de Seguro de Depósitos FOSEDE).

Hasta la fecha del presente informe se ha devuelto un 85.30 % de los ahorros, de conformidad a la siguiente tabla:

Ver Comunicado Oficial de la Embajada de los Estados Unidos de América en Honduras:http://spanish.honduras.usembassy.gov/pr-100715-sp.html

Para la devolución de los ahorros mayores a la cuantía asegurada por el FOSEDE, la Comisión Nacional de Bancos y Seguros está realizando de forma directa la negociación de la cartera de préstamos con Bancos del sistema Financiero, para pagarle a los ahorrantes en el término no mayor a 30 días según la CNBS.

CONCLUSIONES:

De las indagaciones realizadas, la Comisión Multipartidaria del Congreso Nacional, llegó a las siguientes conclusiones:

Primera: El resultado del trabajo de la Comisión Multipartidaria se deriva exclusivamente del contenido de la información que obtuvimos de parte de la CNBS y la OABI ya que otros actores no se hicieron presentes para despejar inquietudes de los miembros de esta Comisión.

Segunda: La designación del Banco Continental deja al descubierto la falta de mecanismos de seguimiento y coordinación entre los diferentes actores responsables del cumplimiento de las leyes. En el Informe Proporcionado por la CNBS hace constar a la Comisión Multipartidaria que detectó irregularidades en el funcionamiento de Banco Continental sancionado con multas a dicha institución en varias ocasiones.

Tercera: El criterio de los Miembros de la Comisión Multipartidaria sobre la actuación de la CNBS en relación al Banco Continental está dividido, debido a que se trata de una situación institucional y jurídica sobre la cual no se ha tenido experiencia previa.

Cuarta: Posterior de la designación de la OFAC al Banco Continental, la CNBS procedió a declarar la liquidación forzosa, aplicando el artículo 118 de la Ley del Sistema Financiero.

Quinta: La Comisión Multipartidaria concluye que hasta la fecha del presente Informe se ha devuelto un 85.30 % de los ahorros asegurados por el Fondo de Garantía de Depósitos.

RECOMENDACIONES GENERALES:

La Comisión Multipartidaria demanda protección de la estabilidad laboral de los empleados afectados, asimismo pide a las instituciones correspondientes, la búsqueda urgente de un mecanismo que permita la continuidad de operaciones de las empresas del grupo Continental que no están sujetas al proceso de privación de dominio, entre ellas Cable Color, Canal 11, Diario Tiempo y Seguros Continental (previo licenciamiento OFAC).

Exhortar a las instituciones que corresponda, brindar un listado de las empresas no designadas del Grupo Continental o relacionadas, a fin de que puedan continuar con sus operaciones normales y que se adopten medidas pertinentes en base a Ley, para evitar que por “sospechas” en cuanto a su designación puedan ser objeto de exclusión para realizar determinadas transacciones con el fin operar normalmente, a efecto de garantizar el cumplimiento de lo establecido en el   Artículo 331 de la Constitución de la República el cual señala que “el Estado reconoce, garantiza y fomenta las libertades de consumo, ahorro, inversión, ocupación, iniciativa, comercio, industria, contratación de empresa y cualesquiera otras que emanen de los principios que informan esta Constitución. Sin embargo, el ejercicio de dichas libertades no podrá ser contrario al interés social ni lesivo a la moral, la salud o la seguridad pública.

Esta Comisión Multipartidaria demanda el respeto de los derechos y garantías consagradas en la Constitución de la República de Honduras y las leyes ordinarias, en toda su amplitud, de las que gozan las personas jurídicas y naturales comprendidas en el caso, entre otros su derecho a la presunción de inocencia, al Derecho a la defensa, y al debido proceso.

 Esta Comisión Exhorta una mayor divulgación de la Ley del Sistema Financiero, así como de la Ley de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, así como lo establecido en Convenios Internacionales, a fin de que se conozcan los procedimientos a seguir en procesos de liquidaciones voluntarias y forzosas.

Revisar la Ley de Privación de Dominio, con el ánimo de fortalecer su accionar, a efecto de definir los límites y ámbitos reales de aplicación de las figuras de aseguramiento e incautación.

Revisar la Ley del Sistema Financiero a fin de buscar un mecanismo normativo que garantice una mayor efectividad de las sanciones que se imponen a las instituciones financieras que operen de forma irregular, a fin de que la medida impuesta no sea desproporcionad en relación al beneficio obtenido con la infracción realizada, sin menoscabo de las acciones penales que correspondan.

Solicitar a la Comisión de Bancos y Seguros para que dentro de un plazo de treinta días presente a la Secretaría del Congreso un Informe Completo sobre la situación en que se encuentre la liquidación del banco.

Esta Comisión recomienda mejorar los recursos financieros, humanos y técnicos para fortalecer los esquemas preventivos en materia de lavado de activos y crimen organizado.

OBSERVACIÓN:

Única: Debido a que después de concluidas las Investigaciones de la Comisión Multipartidaria, el liquidador de la Comisión Nacional de Banca y Seguros hizo declaraciones pública señalando situaciones adicionales que no estaban contenidas en el informe original de la Comisión Nacional de Banco y Seguros, esta circunstancia pudo variar el sentido de nuestras conclusiones y recomendaciones.

 

Integrantes de la Comisión Multipartidaria:

 

MARLON GUILLERMO LARA ORELLANA

 

CARMEN ESPERANZA RIVERA 

JOSÉ EDGARDO CASTRO

 

GONZALO RIVERA MEDRANOEDRAS AMADO LÓPEZ

 

YURI CRISTHIAN SABASJOSÉ EDUARDO COTO BARNICA EDWIN ROBERTO PAVÓN LEÓNDORIS ALEJANDRINA GUTIÉRREZ

 

JAIME ENRIQUE VILLEGAS ROURA  RODIMIRO MEJIA MERINO 

 

Origen: Conozca el pobre informe del Congreso Nacional sobre la liquidación forzosa de Banco Continental –

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Nuevas irregularidades en Banco Continental

Las operaciones se realizaron entre el 9 y el 12 de octubre, es decir, cuando ya había sido declarada la liquidación forzosa.

Origen: http://www.elheraldo.hn/pais/896913-466/nuevas-irregularidades-en-banco-continental

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Diputados cachurecos quieren lavarle la cara a la CNBS con informe: Doris Gutiérrez –

Por: Redacción CRITERIO redaccion@criterio.hn Tegucigalpa.-Las prácticas al más bajo nivel por parte de los diputados del conservador Partido Nacional, fueron tan obvias este jueves cuando  un informe que contiene los datos sobre la liquidación forzosa de Banco Continental, se perdió por varias horas para ser manipulado por los parlamentarios que representan el oficialismo en Honduras. […]

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Instituto de Previsión del Periodista rechaza aportes del Estado para impedir auditoría

Por: Redacción CRITERIO

redaccion@criterio.hn

 

Los periodistas afiliados al IPP ven con preocupación

TEGUCIGALPA. – La junta directiva del Instituto de Previsión Social del Periodista (IPP) rechazó las aportaciones del Estado para escapar de una eventual auditoria de sus oscuras finanzas por parte de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS).

La decisión ha sorprendido a  los periodistas afiliados al IPP porque los directivos del instituto lo hicieron de manera inconsulta y están afectando la sostenibilidad del sistema de previsión social  al dejar de percibir  un promedio anual de 2.3 millones de lempiras por concepto de  aportaciones estatales, en los últimos 14 años.

Con la disminución en los ingresos, debido al rechazo a la contribución estatal, no obstante que está estipulada en la ley que dio vida al IPP,   la gerencia del instituto está echando mano de las aportaciones empresariales para sufragar los beneficios de los afiliados, tales como el seguro de vida, seguro médico hospitalario y el auxilio funerario, gastos que hasta 2013 eran cubiertos con las aportaciones del Estado.

Las aportaciones estatales establecidas en la Ley del IPP sumaron la cantidad de 53, 262,571.63 lempiras de 1987 a 2013, lo que adicionalmente  generó también utilidades al sistema al colocarse a través de inversiones y productos financieros como bonos y depósitos a plazo.

Ese aporte cubrió con creces entre 1987 y 2013 el pago de los beneficios de seguro de vida, seguro médico hospitalario y auxilio funerario por un monto acumulado de 39, 120,886.86  lempiras en ese mismo período.

La Ley del Instituto de Previsión Social del Periodista, aprobada por el Congreso Nacional en noviembre de 1985, establece en el artículo 27 la contribución  obligatoria anual del gobierno que era desembolsada trimestralmente desde mayo de 1987.

¨El Instituto de Previsión Social del Periodista dejó de solicitar los desembolsos asignados en el presupuesto de gobierno que se entregaban cumpliendo con el decreto número 190-85 que creó ese sistema”, dijo un funcionario que pidió no ser identificado. “Renunciaron a esos fondos, no los quieren”, agregó.

Los aportes anuales del Estado entre 1987 y 2013 fueron en su mayoría de 2.5 millones de lempiras y en un solo año la cifra más alta alcanzó 3.1 millones de lempiras, según los mismos informes financieros. La menor aportación al IPP fue de un millón de lempiras.

La increíble determinación de la junta directiva del IPP, en detrimento de los afiliados al sistema de previsión de los periodistas, es oficializada en el informe de ejecución presupuestaria del organismo correspondiente al año 2014, en el que se excluye la fuerte contribución del Estado.

Eduin Romero, presidente del IPP

En el informe financiero del 2014 únicamente se consignan como ingresos corrientes las aportaciones de los empresarios de los medios de comunicación, las de los periodistas afiliados y los rendimientos de las inversiones.

En el informe de ejecución presupuestaria del año 2013, el gobierno aparece por última vez como aportante del sistema. La contribución aparece  como un “ingreso por tasa de ventas de publicidad”.

La renuncia a las aportaciones estatales por parte de los directivos y ejecutivos del IPP coincide con las reformas en materia de previsión social que el gobierno impulsa tras el desfalco multimillonario en el Instituto Hondureño de Seguridad Social, y que obligarían a todos los entes de previsión que reciben fondos públicos a someterse a la supervisión y vigilancia de la CNBS.

SI NO TIENEN NADA QUE ESCONDER…

La decisión de los directivos y ejecutivos del IPP vendrá en detrimento de los afiliados al mermar las fuentes de financiamiento del sistema, que por cierto es el único en el país que no es supervisado por la CNBS.

Los directivos del IPP “fueron al Congreso Nacional a pedir que el Instituto de Previsión del Periodista no fuera supervisado por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, que es el ente supervisor de este tipo de fondos”, dijo el Comisionado de la CNBS, Roberto Salinas, en una reciente comparecencia en el Foro del Canal 10 de televisión, aludiendo a una interpretación de la ley del organismo aprobada en el año 2000.

Desde entonces, la administración del IPP opera en la opacidad, sin informar o rendir cuentas ante ningún organismo, ni tampoco ante los afiliados, pues su órgano de gobierno es únicamente la Junta Directiva y la Gerencia.

La renuncia a la contribución del Estado es el último acto de los directivos del IPP para evitar que las operaciones financieras y administrativas sean vigiladas por la CNBS.

“A mí me parecería que el que no las debe no las teme y, en todo caso, lo que quiere uno es enseñar su gestión para que todo el mundo la vea y haya transparencia en lo que yo estoy haciendo”, agregó Salinas.

La cúpula del IPP, anticipándose a la vigencia de  la nueva legislación que los sometería a la fiscalización de la CNBS, decidió, además, fraccionar los recursos del instituto y firmar un contrato privado para la administración de un fondo patronal autónomo de seguridad social, por parte de un banco privado, en el que colocarían únicamente las aportaciones individuales de los afiliados, para lo que sería eventualmente su jubilación.

Mediante ese contrato, que causó preocupación y malestar entre los afiliados, los directivos del IPP les sustraen a los afiliados las aportaciones empresariales, las contribuciones estatales y las utilidades o rendimientos sobre inversiones.  Solamente les entregan sus cuotas personales.

Las utilidades o rendimientos sobre inversiones del IPP de 1987 al 2013 sumaron 124.3 millones de lempiras, los aportes de gobierno 53.2 millones de lempiras, la aportación de las empresas de comunicación 56.6 millones de lempiras y las contribuciones individuales 26.8 millones de lempiras.

MANIPULACIÓN Y OSCURIDAD

El contrato, presentado en forma reservada e individual a los afiliados, sin que hubiera una asamblea ni siquiera de carácter informativo, ha sido firmado por un medio centenar de periodistas, embaucados por la artimaña de los directivos y ejecutivos del IPP de que es mejor colocar las aportaciones en una administradora privada para evitar que el gobierno le “caiga” a los fondos.

“A mi me dijeron que el gobierno del presidente Juan Orlando (Hernández) se quiere tomar estos fondos y que es más seguro tenerlos en una administradora de fondos privados”, dijo un periodista que firmó el contrato.

Eduin Romero, presidente del Colegio de Periodistas de Honduras y presidente del IPP, ante el malestar de decenas de afiliados por las decisiones inconsultas que golpean las finanzas del instituto, envió en las últimas semanas varios archivos con un mensaje personal a los miembros del sistema.

Esta fue la primera vez en casi 30 años que el IPP ha enviado información a los afiliados sobre las decisiones administrativas, aunque sobre hechos consumados, que implican el resquebrajamiento del sistema de previsión de los periodistas.

Romero, en uno de los inusuales mensajes que acompañan a su carta, comparte malas noticias con los afiliados al IPP, como resultado de la decisión de la junta directiva de renunciar a la contribución estatal para huir de la auditoría de la CNBS.

Las autoridades del IPP tras renunciar al aporte del Estado ahora han continuado con un plan de aumentar el porcentaje que deben aportar los periodistas, de 8 por ciento en el 2015 a un 9 por ciento en el 2016.

Abogados consultados sobre esta situación han manifestado que los directivos del IPP se han abrogado atribuciones legislativas, usurpando las funciones del Congreso Nacional, que es el único facultado para reformar  la Ley que creó el IPP.

“Una directiva no puede renunciar a los derechos de los afiliados”, es decir a las aportaciones estatales ya garantizadas, lo que significa que se les pueden deducir responsabilidades.

La junta directiva no tiene facultades para renunciar a las aportaciones del gobierno o cualquiera de las otras tres fuentes de financiamiento del sistema y por tanto está obligada a requerir su entrega.

La ley del IPP dice que “en las resoluciones de la Junta Directiva, que infrinjan disposiciones legales se deducirán las responsabilidades por daños y perjuicios a todos los miembros de la Junta Directiva que hayan votado favorablemente a la resolución así tomada”.

Fuente: http://criterio.hn/instituto-de-prevision-del-periodista-rechaza-aportes-del-estado-para-impedir-auditoria/

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Incierta sostenibilidad de fondo de pensiones de periodistas

Por: Redacción CRITERIO

redaccion@criterio.hn

Roberto Salinas actuario y miembro de la junta interventora del IHSS.

La sostenibilidad del sistema de previsión y pensión de los periodistas de Honduras es incierta para la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) debido a que no se permite que las operaciones y las  finanzas del organismo sean auditadas externamente.

Lo anterior es una consideración del  actuario e interventor del Instituto Hondureño de Seguridad Social (IHSS), Roberto Salinas,  sobre el manejo de los fondos del Instituto de Previsión del Periodista (IPP).

El IPP es el único ente de pensiones  de Honduras que no es auditado por la CNBS, por petición del mismo organismo de los periodistas al Congreso Nacional, que aprobó en 1991 una interpretación legislativa que sustrae a la institución de las normas de control oficial dirigidas a garantizar la sostenibilidad financiera.

“A mí me parecería que el que no las debe no las teme y, en todo caso, lo que quiere uno es enseñar su gestión para que todo el mundo la vea y haya transparencia en lo que yo estoy haciendo”, dijo el funcionario, refiriéndose al hecho que el IPP no sea supervisado por la CNBS.

Salinas comentó sobre la situación del IPP en el marco de una comparecencia este lunes en el programa matutino “Foro Canal 10”, que conduce el periodista Armando Villanueva, quien le consultó qué información tenía sobre las operaciones del instituto de los periodistas.

Directivos del IPP, presidido actualmente por el presidente del Colegio de Periodistas de Honduras (CPH), “fueron al Congreso Nacional a pedir que el Instituto de Previsión del Periodista no fuera supervisado por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, que es el ente supervisor de este tipo de fondos”, expresó Salinas.

“Si yo fuera periodista no me hubiese gustado”, dijo Salinas  aludiendo al hecho de que los periodistas afiliados al IPP están en una situación de indefensión en el manejo de sus aportaciones, la de los empresarios de los medios de comunicación y las del propio gobierno, al no permitirse la supervisión de la CNBS.

Los señalamientos del funcionario se producen cuando el país es sacudido por el escándalo de corrupción en el IHSS, donde se registró un desfalco de unos 200 millones de dólares y por el que guardan prisión el director del organismo, Mario Zelaya, dos viceministros y unos seis funcionarios y empresarios ligados al episodio.

Salinas abogó porque se revierta la interpretación legislativa que impide que el Instituto de Previsión Social de los Periodistas sea auditado y supervisado como ocurre con todos los institutos de previsión públicos y privados, bancos y cooperativas en Honduras.

“Creo que es un error — que el IPP haya pedido quedar exento de supervisión de la CNBS –, si lo hicieron hay que darle vuelta a esa ley que en su momento se aprobó para que el Instituto del Periodista no sea supervisado”.

Las preocupaciones de Salinas son advertidas cuando el IPP ha procedido a trasladar a periodistas afiliados a un sistema privado de pensiones, que constituiría su jubilación únicamente con sus aportaciones personales y no con las de los empresarios de medios, las del gobierno y los rendimientos de las inversiones, que son la mayor masa de capital del fondo.

Los rendimientos de las inversiones generaron entre 1986 y 2013 un monto de 124.3 millones de lempiras; la aportación empresarial 56.6 millones de lempiras; la Tasa de Publicidad otorgada por el gobierno 53.2 millones de lempiras y las de los afiliados apenas 26.8 millones de lempiras, según un estado financiero del IPP.

Los ejecutivos y directivos del IPP no han convocado a ninguna asamblea para consultar a los afiliados  sobre su decisión de crear cuentas individuales  en un banco privado,  trasladando únicamente las aportaciones personales. Tampoco informaron públicamente acerca de tal disposición, limitándose a  abordar de manera privada y selectiva a los afiliados.

A SABER QUÉ HAY EN EL IPP

¨Lo que debe haber ahí (en el IPP) es total transparencia porque de lo contrario, lo que les va a pasar (a los periodistas afiliados) es lo mismo que les está pasando a todos los demás Colegios y Fondos de Pensiones, que ustedes tiene una expectativa muy por encima de la realidad”.

“A saber que hay ahí (en el IPP), la única manera de saberlo es que soliciten a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros que les hagan un estudio en el marco de un acuerdo interinstitucional y que ese estudio se los presenten a la asamblea de los periodistas” afiliados, dijo Salinas.

Salinas aseguró que el IPP no permite la supervisión del ente de control de los sistemas de pensiones, bancos y cooperativas, es decir de la CNBS.

“No dan autorización para supervisar a la Comisión, el (del IPP) es el único Instituto que no se supervisa”, en Honduras, dijo.

Fuente: http://criterio.hn/incierta-sostenibilidad-de-fondo-de-pensiones-de-periodistas/

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Honduras: El sistema bancario nacional y el lavado de activos con los fondos del IHSS‏

martes, 26 de mayo de 2015

Programa de radio. OEIDH  “En La Plaza”, 26 de mayo del 2015
1.    El sistema financiero del país mantenía a mayo del presente año, una liquidez bancaria de 89,196.7 millones de lempiras para otorgar créditos a las diferentes actividades productivas.
2.    De estos fondos, 39,509.7 están en el BCH como garantías de los bancos privados. 
3.    Se registran también 34,411.8 millones colocados en préstamos.
4.    Hay un excedente de encaje de  9,454.4 millones y
5.    En las cajas de bancos 5,820.8 millones.[1], para un total de 89,196.7 millones de lempiras, de acuerdo a cifras reportadas por los bancos privados del sistema financiero, al BCH.
Preguntas
 6.    Si en diciembre del 2014 los bancos poseían 84,898.3 millones en sus arcas y en mayo del 2015 (6 meses después poseen 89,196.7 millones de lempiras), 4,298.4 millones de lempiras más, ¿de dónde salieron estos dineros, si no ha habido inversión extranjera, ni producción nacional?, ¿serán fondos del lavado de activos?
7.    Según el informe Riesgo país, primer trimestre del 2015 de la Secretaría Ejecutiva – Consejo Monetario Centroamericano, Honduras fue calificada con los siguientes Factores de Riesgo:
o   Limitado mercado local de capitales.
o   Altos déficits fiscales continuos que aumentan la deuda neta del gobierno general y su carga.
o   Aumento de los pasivos externos.
o   Rigideces en el régimen cambiario que restringen la política monetaria.
o   Altos niveles de criminalidad.
o   y nosotros el OEIDH agregaríamos: Altos niveles de corrupción.[2]
8.    Artículo 1 Y 6 de la LEY DE LA COMISIÓN NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS: Se refieren a que la misma (la CNBS) ejercerá supervisión, vigilancia y control de las instituciones bancarias y de otro tipo,  asegurándose de que las mismas cuenten con sistemas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.[3] y  ¿quién era la presidenta de la comisión nacional de bancos y seguros de Honduras cuando se dio el lavado de activos con los fondos del IHSS en el sistema financiero nacional? La abogada Vilma Morales, actual miembra de la comisión interventora del IHSS, y quien la nombro en ese cargo, el actual presidente de la república JOH, ¡abrace visto semejante desvergüenza!
9.    En septiembre del 2014 la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) publicaba en su portal electrónicowww.cnbs.gob.hn “las bien habidas y exitosas ganancias de los bancos del sistema financiero nacional” [4]

10. De las instituciones bancarias comerciales autorizadas para operar en el mercado hondureño, seis concentran el 83.7 de las ganancias reportadas en el  de 2014.
La lista es encabezada por:
1.    Banco Atlántida, con 576.4 millones de lempiras,
2.    Banco de Occidente con 554.4 millones de lempiras,
3.    Ficohsa con 513.9 millones de lempiras,
4.    Banpaís con 406.8 millones de lempiras,
5.    BAC con 271.4 millones de lempiras y
6.    Banco Azteca con 242.1 millones de lempiras .
Los seis bancos juntos acumularon  en el 2014 más de 2,565 millones de lempiras,de acuerdo con la CNBS.[5]
Preguntas:
11. ¿Cuáles han sido los bancos en los que fueron abiertas cuentas bancarias en las que se lavaron los dineros del IHSS?, para respuesta mencionaremos 3
12. En la denuncia hecha por el periodista David Romero, en el informe que tiene el MP, solo en la cuenta 1100265154 del Banco Atlántida a  nombre del Comité central del Partido Nacional, la empresa INSUMEDIC entregó al Partido Nacional unos 17 millones de lempiras.[6]
13. Recientemente en una demanda interpuesta por el distrito este de Louisiana en contra de Mario Zelaya por más de 30 millones de lempiras ($.1.5) un millón quinientos mil dólares[7] se revelo que Banco FICOHSA Y BancoLAFISE, prestaron su plataforma para poder mover dinero ilícito del ex director del IHSS.[8]
Preguntas:
¿Se pueden lavar 7 mil millones de lempiras sin que los funcionarios de los bancos privados y de la  CNBS se den cuenta?, o podemos intuir que Si sabían y es más, participaron de tal delito.



[3] LEY DE LA COMISIÓN NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS
[7] http://www.elheraldo.hn/mobile/mpais/787017-387/mario-zelaya-us%C3%B3-a-su-hermano-de-testaferro-en-cinco-bienes

[8] https://honduprensa.wordpress.com/2015/03/18/davivienda-investigada-por-lavado-de-dinero-a-ex-presidente-flores/

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Honduras: La opacidad entre combatientes de la corrupción

 

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Honduras: La opacidad entre combatientes de la corrupción
  • Una travesía por las oficinas públicas en busca de un funcionario que nos revelara su declaración jurada fue infructífera.  
Tegucigalpa, Honduras (Conexihon).- Aunque son pocos los funcionarios hondureños que se oponen a que las declaraciones juradas de bienes sean públicas, quienes piden que sí lo sean, se negaron a publicar las  suyas.  Y al pedirles un detalle de sus bienes, o su declaración jurada, no resultan ser tan explícitos o algunos mejor ignoraron la solicitud.  Otros, en cambio, dan a conocer en que consiste su patrimonio, pero tampoco entregan su declaración jurada.
Sonríen, se muestran amables, con besos, apretones de mano y uno que otro espaldarazo, pero al final es lo mismo, su declaración jurada es su “Tesoro Escondido”.
Lea además: 
Daysi Oseguera, presidenta del Tribunal Superior de Cuentas.

Para el caso, la presidenta del Tribunal Superior de Cuentas (TSC), Daysi Oseguera, no dio respuesta ni a la solicitud de entrevista relacionada  con este tema. De la misma forma reaccionó el procurador general del Estado, Abraham Alvarenga. Leyó las solicitudes enviadas, pero no dio respuesta.

Una travesía por las oficinas públicas en busca de un funcionario que nos revelara su declaración jurada, fue un tema muy relajado para algunos, otros lo tomaron con un poco de intriga y algunos se mostraron tan esquivos que ni siquiera quisieron someterse a un leve cuestionario, en el que la pregunta similar era ¿si tanto pregonan y exigen que las declaraciones juradas de bienes sean  públicas, pues puede darnos usted a conocer la que usted hizo ante el TSC?
La primera funcionaria entrevistada, coincidió como casi todos, en que las declaraciones juradas deben ser públicas y, en consecuencia lógica, se le pidió que describiera sus bienes o que hiciera pública su declaración.
Se trata de Doris Imelda Madrid, comisionada presidenta del IAIP, es decir del Instituto de Acceso a la Información Pública. Ella es la encargada de que el gobierno tenga toda la información pública al alcance del pueblo.
Aunque la cita la dio a las 10:00 de la mañana, la pospuso dos horas después, no era temor, es que a última hora tuvo otro evento, y fue justamente a la hora del almuerzo que contestó las preguntas. Lengua de res en salsa de tomate y una ensalada de vegetales, era parte de su alimento ese mediodía.
Doris Imelda Madrid, comisionada presidenta del IAIP

Se quitó un bléiser, se acomodó en una mesa  que tiene cerca de su escritorio en su cómoda oficina, adornada con cuadros y piezas de madera. “Yo no me he hecho millonaria con la profesión, he sido abogada de éxito y mi patrimonio es sencillo, solo dos casas, una que la tengo desde 1979 y la otra me quedó al morir mi esposo, un carro, y dos hijos que mantener, trabajando honestamente 24 horas al día y siete días a la semana”.

Al preguntarle de cuanto es su fortuna, dijo que no es mucha, se le repreguntó si es de diez millones de lempiras y contestó que es de mucho menos. “El 17 de julio de 2010 regresé a la administración pública, antes había estado más de diez años en la administración pública”. Y regresó con la intención de jubilarse.
“Mi declaración de bienes será pública al salir de mi cargo, la ley no me obliga pero lo haré”, dijo.
Por su lado, Carlos Hernández, el representante de Transparencia Internacional para Honduras, tampoco se inquietó con las preguntas.
En una salita de recepción discreta, en las oficinas de ASJ, contestó que “en mi caso no tengo salario porque no soy director de ASJ, soy presidente de la junta directiva, recibo dos mil dólares mensuales como gastos de representación, con lo que me movilizo en la región porque tenemos presencia en toda Latinoamérica, son 134 países”.
Carlos Hernández, el representante de Transparencia Internacional para Honduras.

“Estoy pagando una casa en Valle de Ángeles, 15 mil lempiras mensuales a Inprema, porque mi esposa es maestra, pago el préstamo de 10 mil lempiras del carro de mi esposa, más 12 mil lempiras mensuales que pago por el colegio de mis hijos”, así describió sus gastos y sus egresos.

Agregó que “si hubiera un mecanismo de publicar mi declaración jurada lo haría, pero no soy empleado público, aunque las instituciones que trabajamos por la transparencia debemos dar el ejemplo, nuestros informes son públicos, rendimos cuentas, nuestro presupuesto anual es de casi tres millones de dólares, con eso cubrimos la plantilla de casi 100 empleados, el edificio es nuestro”.
“A mí no me reciben la declaración jurada porque no manejo fondos públicos, es más, la norma interna prohíbe recibir fondos públicos”.
Dejó claro que las ONG que reciben fondos públicos si están obligadas a liquidar y exponer sus declaraciones juradas de bienes.
Ni un millón
José Luis Valladares,presidente del Colegio de Abogados de Honduras 

Luego la entrevista fue con el presidente del Colegio de Abogados de Honduras, José Luis Valladares, además del cargo directivo, está nombrado como secretario general del Fondo Hondureño de Inversión Social (FHIS).

En primera instancia está de acuerdo que las declaraciones juradas sean públicas pero de manera prudente, sin poner en riesgo la vida de cualquier ciudadano.
“Primero busquemos todas las medidas de seguridad pertinentes, porque por el hecho de darse cuenta cuánto tiene y cuánto gana se pueda poner en riesgo su vida, analizando la situación de violencia y crimen organizado, de asaltos, pero la información debe ser pública, cuando uno es transparente, no debe ocultar nada”.
“En mi caso está la declaración jurada, soy secretario general del Fhis, igual por ser presidente del Colegio de Abogados se rinde una caución, porque administramos bienes y fondos”.
Agregó que “yo nada tengo que esconder, yo tengo una casita y dos carritos, no llego ni a un millón lempiras en patrimonio, no lo puedo ocultar, el que no tiene nada que esconder nada teme, yo tengo ocho años de servidor público, pero uno no se hace millonario con los salarios, esto da para vivir honestamente nada más”.
No deben ser públicas
Yuri Sabas, presidente de la comisión de Derechos Humanos del Congreso Nacional.

Entre tanto, desde el Congreso Nacional, el diputado liberal Yuri Sabas, presidente de la comisión de Derechos Humanos, primero dejó claro que declarar incapaz al TSC para auditar las declaraciones juradas, no es lo mejor.

“Debemos exigirle a ellos que mejoren su capacidad, que se le dé el respaldo presupuestario para que pueda realizar sus funciones, porque si este ente que fue creado para revisar las declaraciones, entonces quien lo va a hacer”.
La sociedad pudiera acceder a las declaraciones públicas si hubiera una orden, porque no podemos poner en riesgo la vida de ningún ciudadano que se mete al servicio público para ayudarle a la población, y que la información de su patrimonio caiga en manos equivocadas, en ese sentido, “la cura no puede ser peor que la medicina, busquemos como fortalecer el Tribunal de Cuentas para que las a personas que se enriquezcan ilícitamente se les deduzcan las responsabilidades”.
Está claro que “el enriquecimiento ilícito se da, estamos en un país que debemos mejorar mucho, pero se debe mejorar de la manera correcta, las declaraciones pueden ser públicas cuando se dé un caso de enriquecimiento ilícito, pero tenerlas públicas me parece que no es lo mejor”.
Ni rinde declaración jurada
Gabriela Castellanos, coordinadora del CNA

Por su lado, Gabriela Castellanos, coordinadora del Consejo Nacional Anticorrupción (CNA) también aboga por la transparencia, pero ella no rinde declaración jurada.

Fue del criterio que el TSC no se puede excusar de su responsabilidad, tendrá que hacerle frente, debe existir coordinación interinstitucional para que las dependencias del Estado se coordinen, debe existir una reunión a alto nivel, es decir Dirección Ejecutiva de Ingresos (DEI), Registro Nacional de las Personas (RNP), Comisión Nacional de Banca y Seguros (CNBS), para trabajar de manera conjunta, así el trabajo será más fácil.
En otros países la información es toda pública porque no se manejan los índices de delincuencia, ese es un factor importante, sostuvo.
“El CNA es una instancia de sociedad civil, creada por un decreto el Congreso Nacional; no somos gobierno, somos personas de sociedad civil y sociedad civil no rinde declaraciones”, aseguró, razón por la que no lo hace.
“La corrupción en Honduras tiene nombres, corruptos, y la población debe saberlos, es de suma importancia que se cotejen todas las declaraciones juradas, hemos visto en el país como funcionarios se enriquecen desde el primer año de trabajo en el gobierno”, dijo. El TSC sostiene que la coordinadora del CNA debe rendir declaración jurada y, sin embargo, no lo ha hecho.

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Congreso de Honduras aprobará ley para erradicar lavado de activos

Tegucigalpa. El Congreso de Honduras aprobó este jueves en tercer y último debate, del artículo 74 al 92 del proyecto de Ley Especial Contra el Delito del Lavado de Activos quedando únicamente dos artículos para que Honduras cuente con una nueva legislación que incluye la lucha contra la corrupción pública y establece sanciones más severas para los culpables de formas de blanqueo de dinero y que se concatena con otras legislaciones orientadas a implementar figuras anticorrupción.

Los artículos discutidos y aprobados este jueves abarcan el tema correspondiente a la Oficina de Bienes Incautados (OABI), uso provisional de los bienes administrados, bienes susceptibles de deterioro o de costosa administración, bienes abandonados, devolución de los bienes; distribución de los bienes declarados en comiso y cooperación entre autoridades.

Asimismo, solicitudes de medidas cautelares o de aseguramiento por parte de Estados extranjeros, facultad de solicitar y proporcionar asistencia internacional, diligencias que se pueden solicitar, motivos para denegar asistencia judicial internacional, asistencia administrativa, fijación de montos, reserva y confidencialidad, disposiciones transitorias, disposiciones finales y solamente quedan por aprobarse el artículos 47 que se refiere a las sanciones y el 93 de la vigencia.

Esta ley es un requerimiento al Estado de Honduras por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contra el blanqueo de dinero, para que el país no aparezca en una lista gris en las evaluaciones que se van a estar ejecutando en los próximos meses, en la que estuvo el país hace un par de años.

La nueva Ley Contra el Lavado de Activos, viene a armonizar diferentes estamentos jurídicos en el país con la Ley Contra el Financiamiento del Terrorismo, la Ley Sobre Privación Definitiva de Dominio de los Bienes de Origen Ilícito y la Ley Sobre el Uso Indebido de Tráfico de Drogas.

La nueva normativa contempla aspectos importantes ya que su finalidad es que viene establecer las medidas de prevención, detección y combate al lavado de activos como forma de delincuencia organizada.

Asimismo, se fijan las medidas precautorias para asegurar la disponibilidad de los bienes que han sido incautados en la lucha contra el delito de lavado de activos y en ese sentido, la nueva ley no sólo establece las sanciones por esa conducta sino que se crea una comisión interinstitucional contra ese delito así como la prevención del delito del blanqueo de dinero y financiamiento al terrorismo.

En la nueva ley se deja establecido que toda persona para transportar transfronterizamente más de 10 mil dólares o su equivalente tiene que hacer una declaración ya que actualmente esa disposición se ejecuta mediante un mandato del BCH y la CNBS.

Igualmente se establecen y se agregan muchas cuestiones reglamentarias que en este momento la CNBS trabaja en la información y la colaboración con el Ministerio Público en la supervisión de los sujetos obligados.

La nueva normativa también habla de la autonomía de la acción penal en todos los delitos del crimen organizado y sobre todo el tema del mal manejo de los recursos del Estado y los delitos contra la administración pública, en esta nueva legislación en el delito de lavado de activos, se incluyen toda la gama de delitos de crimen organizado, se incorporan los delitos de extorsión o impuesto de guerra que está causando un grave daño a la población hondureña.

En este momento el Ministerio Público ejecuta una investigación contra un funcionario y
lo acusa por un delito en contra de la administración pública y determina que ese funcionario posee cuentas que van más allá de sus ingresos por salarios y patrimonio familiar y la Fiscalía solamente le puede entablar una acción por enriquecimiento ilícito establecido en el Código Penal y para poder actuar tiene que esperar la autorización del Tribunal Superior de Cuentas (TSC).

Sin embargo, con la nueva reforma se le da un instrumento al Ministerio Público para que pueda actuar contra un funcionario que ha violentado la administración pública y de encontrarse culpable se le aumentaría la pena en un cuarto a los entre 15 y 20 años de reclusión establecidos.

Paralelamente, al Ministerio Público, se le otorgan nuevas modalidades de investigación que no las contempla la actual legislación y que incluyen la figura del informante, la entrega vigilada, el agente encubierto y la intervención de llamadas privadas.

La nueva normativa busca darle un golpe duro a las organizaciones de delincuentes, crimen organizado y narcotráfico y un elemento valioso es que con esta se perseguirá a quienes tengan bienes que provengan de ilícitos.

Para hacer efectiva la ley, se crea la Comisión Interinstitucional para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (CIPLAF), que será encabezada por el presidente de la República a través del Consejo Nacional de Defensa y Seguridad.

Fuente: http://www.ellibertador.hn/?q=article/congreso-de-honduras-aprobar%C3%A1-ley-para-erradicar-lavado-de-activos

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Honduras: Restan únicamente dos artículos para terminar de aprobar Ley Contra el Lavado de Activos

jueves, 11 de diciembre de 2014

Autor del artículo:Proceso Digital / Jueves, 11 Diciembre 2014 -16:22
Tegucigalpa – El Congreso Nacional aprobó en la sesión de este jueves en tercer y último debate, del artículo 74 al 92 del proyecto de Ley Especial Contra el Delito del Lavado de Activos quedando únicamente dos artículos para que Honduras cuente con esta normativa.
La nueva legislación incluye la lucha contra la corrupción pública y establece sanciones más severas para los culpables de formas de blanqueo de dinero y que se concatena con otras legislaciones orientadas a implementar figuras anticorrupción.
Los artículos discutidos y aprobados este jueves abarcan el tema correspondiente a la Oficina Administradora de Bienes Incautados (OABI), uso provisional de los bienes administrados, bienes susceptibles de deterioro o de costosa administración, bienes abandonados, devolución de los bienes; distribución de los bienes declarados en comiso y cooperación entre autoridades.

Asimismo, solicitudes de medidas cautelares o de aseguramiento por parte de Estados extranjeros, facultad de solicitar y proporcionar asistencia internacional, diligencias que se pueden solicitar, motivos para denegar asistencia judicial internacional, asistencia administrativa, fijación de montos, reserva y confidencialidad, disposiciones transitorias, disposiciones finales y solamente quedan por aprobarse el artículos 47 que se refiere a las sanciones y el 93 de la vigencia.

Esta ley es un requerimiento al Estado de Honduras por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contra el blanqueo de dinero, para que el país no aparezca en una lista gris en las evaluaciones que se van a estar ejecutando en los próximos meses, en la que estuvo el país hace un par de años.
La nueva Ley Contra el Lavado de Activos, viene a armonizar diferentes estamentos jurídicos en el país con la Ley Contra el Financiamiento del Terrorismo, la Ley Sobre Privación Definitiva de Dominio de los Bienes de Origen Ilícito y la Ley Sobre el Uso Indebido de Tráfico de Drogas.
La nueva normativa contempla aspectos importantes ya que su finalidad es que viene establecer las medidas de prevención, detección y combate al lavado de activos como forma de delincuencia organizada.
Asimismo, se fijan las medidas precautorias para asegurar la disponibilidad de los bienes que han sido incautados en la lucha contra el delito de lavado de activos y en ese sentido, la nueva ley no sólo establece las sanciones por esa conducta sino que se crea una comisión interinstitucional contra ese delito así como la prevención del delito del blanqueo de dinero y financiamiento al terrorismo.
En la nueva ley se deja claramente establecido que toda persona para transportar transfronterizamente más de 10 mil dólares o su equivalente tiene que hacer una declaración ya que actualmente esa disposición se ejecuta mediante un mandato del BCH y la CNBS.
Igualmente se establecen y se agregan muchas cuestiones reglamentarias que en este momento la CNBS trabaja en la información y la colaboración con el Ministerio Público en la supervisión de los sujetos obligados.
La nueva normativa también habla de la autonomía de la acción penal en todos los delitos del crimen organizado y sobre todo el tema del mal manejo de los recursos del Estado y los delitos contra la administración pública, en esta nueva legislación en el delito de lavado de activos, se incluyen toda la gama de delitos de crimen organizado, se incorporan los delitos de extorsión o impuesto de guerra que está causando un grave daño a la población hondureña.
La presidenta en funciones del Congreso Nacional, Lena Gutiérrez, cerró la sesión y convocó para una nueva reunión el próximo lunes a las 9:00 de la mañana.

http://www.proceso.hn/component/k2/item/92978-restan-%C3%BAnicamente-dos-art%C3%ADculos-para-terminar-de-aprobar-ley-contra-el-lavado-de-activos.html

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¿Banrural?

2014-12-05

Honduras

Javier Suazo

Clasificado en: Economia, Agro, Finanzas, PoliticasEconomicas,
Disponible en:   Español       

 

Uno de los principales retos del gobierno de Juan Orlando Hernández, es la reactivación del sector agropecuario de la economía hondureña, pero sobre todo del servicio del crédito agrícola que observa una tendencia decreciente principalmente en apoyo a la producción de alimentos básicos. Para ello, ha formulado un programa de apoyo a dicho sector, que necesita, entre otras cosas, de una estrategia de soporte de largo plazo avalada por los principales actores, incluyendo las organizaciones campesinas y comunidades étnicas.
El gobierno asignó 1,500 millones de lempiras para el sector, pero los granos básicos reciben la menor parte (cerca de un 15%) del total, por lo que la creciente demanda de recursos del crédito por los productores es el principal problema que se enfrenta en la coyuntura actual, ya que muchos de ellos no son sujetos de crédito y el cambio climático les afectó sus cultivos al grado de aumentar más su  mora financiera con el  Estado y parte de la banca comercial.
La alternativa propuesta va en dos vías: a) motivar a la banca comercial para que bajen las tasas de interés, y el redescuento de fondos a menores tasas para los granos básicos; b) abrir espacios para que otros bancos de la región centroamericana (experiencias positivas en la entrega y gestión de créditos con pequeños productores y micro empresarios) puedan operar en el país, ya que la banca comercial en Honduras no quiere colocar recursos en el agro por el alto riesgo  financiero y climático y la evidencia que sus activos son de corto plazo.
La primera opción ya está en marcha, pero está teniendo un impacto marginal porque no todos los bancos están interesados y el crédito a bajas tasas de interés ( 7%) para granos básicos enfrenta el problema de aumento de la inflación, con lo cual la banca publica solo puede colocar una cantidad limitada de recursos, Se  sabe que la inflación en Honduras superará el techo del 7.5% en 2014, por lo que créditos a una  tasa de interés de 7% repercutirá en la ya deteriorada cartera crediticia del Banco Nacional de Desarrollo Agrícola (BANADESA).
La propuesta inicial del presidente Hernández era convertir BANADESA en un Banco de Desarrollo, al estilo de BANRURAL en Guatemala, el cual fue creado en respuesta a la crisis que enfrentaba BANDESA. “Su objetivo primordial es promover el desarrollo económico y social del área rural del país, mediante el estimulo y facilitación del ahorro, la asistencia crediticia, la prestación de otros servicios financieros y de auxiliares de crédito a las cooperativas, organizaciones no gubernamentales, asociaciones mayas, garífunas, incas, campesinas, micro, pequeño y medianos empresarios, individual o gremialmente considerados, directamente o por otra entidad reconocida por la Ley”. Ver para ampliación Ley de Transformación del Banco Nacional de Desarrollo (BANDESA) decreto 57-97 y www.banrural.com.gt.
BANRURAL es un banco de capital mixto que opera incluso como banca de segundo piso y almacén de depósito y otorga préstamos cuyo respaldo son garantías no convencionales como bienes del hogar,  tiene 5,700 clientes y opera con 900 agencias en todo el país  y sus activos superan los 44 mil millones de quetzales. (banrural.com).
El problema para el país y los productores del agro nacional, es que funcionarios del gobierno y banqueros  quieren darle a BANRURAL el carácter de banco privado tradicional con amplias regulaciones de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), lo que puede volver caro este servicio para los productores de unidades agrícolas familiares, microempresas  y comerciantes minoristas.
El argumento de fondo es que el gobierno ya cuenta con dos bancos (Banadesa y Banhprovi) para apoyar la producción de alimentos y a  pequeñas y microempresas, aunque no se dice nada de las limitantes que enfrentan estos productores y empresarios (as), sobre todos mujeres campesinas, en el acceso a crédito productivo y capital de trabajo; pero además están celosos de la competencia externa y quieren protegerse al meter a BANRURAL dentro de las regulaciones de la CNBS controlada por ellos ya que, entre otras cosas, pagan parte de los salarios de los empleados..
Mediante resolución 1590/26-11-20014, la figura autorizada es que BANRURAL y Aseguradora Rural de Guatemala adquieran el 100% del capital accionario del Banco PROCREDIT, y aporten un capital social de 5 millones de dólares que incrementará el  capital a 819.3 millones de lempiras. PROCREDIT fue un buen parto, con aporte de Alemania, Holanda y el BID, pero que no llegó a la población meta que necesita más estos recursos financieros: a) unidades agrícolas familiares productoras netas de granos básicos y alimentos; b) comunidades agroforestales con contratos de usufructo del bosque; c) cooperativas forestales, pequeñas y microempresas de la  industria de la madera; d) comerciantes del sector informal de la economía; e) comunidades y pueblos étnicos de Honduras; f) microempresas de mujeres con negocios de comercio justo.
En Honduras, BANRURAL manejará también la distribución de las transferencias de SEFIN a los gobiernos locales, la entrega del bono 10,000 a las familias y los recursos para apoyar el programa marco de compensación social “Vida Mejor” del gobierno de la Republica; se espera que los productores de café, caña, palma, cacao, vegetales, depositen sus recursos en BANRURAL y  no en el Banco de Occidente, el otrora banco del pequeño productor rural.
Mientras tanto, organizaciones de mujeres campesinas y étnicas exigen en los bajos del palacio legislativo la aprobación de su  propio banco; ojalá que se les dé; sin embargo, desde ya ha sido satanizada por ser  una propuesta y bandera del Partido LIBRE.
Tegucigalpa, 5 de Diciembre de 2014.

Fuente: http://alainet.org/active/79275&lang=es

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CN aprueba 38 artículos de Ley Contra el Lavado de Activos

Los primeros 38 artículos del anteproyecto de la ley especial Contra el Lavado de Activos fueron aprobados este jueves en la Cámara Legislativa.

Con la presencia del asesor de la Corte Suprema de Justicia (CSJ), Malcon Eduardo Guzmán y representantes de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), este jueves, se reanudó la discusión y aprobación en tercer y último debate, desde el artículo 30 al 38 del proyecto de Ley Especial Contra el Delito del Lavado de Activos que contiene 97 artículos.

Asimismo la normativa incluye la lucha contra la corrupción pública y establece sanciones más severas para los culpables de formas de blanqueo de dinero y que se concatena con otras legislaciones orientadas a implementar figuras anticorrupción.

Los artículos que se aprobaron este día se refieren básicamente al tratamiento de las cantidades de dinero que se transportan, así como el uso a las tarjetas de crédito, monederos electrónicos, tarjetas prepago y cheques de viajero.

De acuerdo a las estimaciones del presidente de la comisión dictaminadora, Tomás Zambrano, esta nueva Ley Contra el Delito de Lavado de Activos, viene a armonizar diferentes estamentos jurídicos en el país con la Ley Contra el Financiamiento del Terrorismo, la Ley Sobre Privación Definitiva de Dominio de los Bienes de Origen Ilícito y la Ley Sobre el Uso Indebido de Tráfico de Drogas.

La normativa contempla aspectos importantes ya que su finalidad es que viene establecer las medidas de prevención, detección y combate al lavado de activos como forma de delincuencia organizada.

Asimismo, se fijan las medidas precautorias para asegurar la disponibilidad de los bienes que han sido incautados en la lucha contra el delito de lavado de activos y en ese sentido, la nueva ley no sólo establece las sanciones por esa conducta sino que se crea una comisión interinstitucional contra ese delito así como la prevención del delito del blanqueo de dinero y financiamiento al terrorismo.

En la nueva ley se deja claramente establecido que toda persona para transportar transfronterizamente más de 10 mil dólares o su equivalente tiene que hacer una declaración ya que actualmente esa disposición se ejecuta mediante un mandato del BCH y la CNBS.

Igualmente se establecen y se agregan muchas cuestiones reglamentarias que en este momento la CNBS trabaja en la información y la colaboración con el Ministerio Público en la supervisión de los sujetos obligados.

Fuente: http://www.radiohrn.hn/l/noticias/cn-aprueba-38-art%C3%ADculos-de-ley-contra-el-lavado-de-activos

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Honduras: Aprueban primeros 18 artículos de Ley Contra Lavado de Activos

Jueves, 27 Noviembre 2014 16:18

TEGUCIGALPA-  – El Congreso Nacional aprobó este jueves en tercer y último debate, 18 de los 97 artículos del proyecto de Ley Especial Contra el Delito del Lavado de Activos, donde además se incluye la lucha contra la corrupción pública y establece sanciones más severas para los culpables de formas de blanqueo de dinero y que se concatena con otras legislaciones orientadas a implementar figuras anticorrupción.

 

En la discusión participaron cuatro representantes de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), mientras que el presidente de la comisión especial dictaminadora, José Tomás Zambrano, explicó que la iniciativa fue enviada por la Corte Suprema de Justicia (CSJ), y ha sido socializada con la CNBS, Ministerio Público, Oficina Administradora de Bienes Incautados (OABI), Banco Central de Honduras (BCH) y los diferentes órganos y entes del Estado que trabajan en la investigación y judicialización de las causas del delito del lavado de activos.

En la exposición de motivos del proyecto de ley, se arguye que en los últimos años y un sinnúmero de estudios que demuestran que el 20 por ciento del dinero que mueve el crimen organizado en Centroamérica es blanqueado en Honduras, esto con lleva a mover una cartera de 16 mil millones de dólares a lo largo y ancho del país.

En ese sentido, Zambrano explicó que esta ley es un requerimiento al Estado de Honduras por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contra el blanqueo de capitales, para que el país no aparezca en una lista gris en las evaluaciones que se van a estar ejecutando en los próximos meses, en la que estuvo el país hace un par de años.

Añadió que como exigencia ante esa situación, se pidió a Honduras un par de iniciativas como la Ley de Extinción de Dominio y la Ley Contra el Financiamiento al Terrorismo y gracias a que se aprobaron en el Congreso Nacional anterior, Honduras ya salió de salió de esa lista gris.

Asimismo, los altos índices de muertes y violencia en Honduras, son generados por hechos ilícitos que generan actividades como tráfico ilícito de drogas, tráfico de personas, tráfico de influencias, tráfico ilegal de armas, tráfico de órganos humanos, hurto o robo de vehículos, robo a instituciones financieras, estafas o fraudes financieros en las actividades públicas o privadas, secuestro, terrorismo y delitos conexos o que no tengan causa o justificación económica legal de su procedencia.

La nueva Ley Contra el Lavado de Activos, viene a armonizar diferentes estamentos jurídicos en el país con la Ley Contra el Financiamiento del Terrorismo, la ley sobre privación definitiva de dominio de los bienes de origen ilícito y la ley sobre el uso indebido de tráfico de drogas, según reza un comunicado emitido por el Gobierno.

“Viene a armonizarlas porque en esta lucha no pueden existir contradicciones o incongruencias en la legislación penal sobre todo en esta lucha contra el delito del lavado de activos”, acotó Zambrano.

Enumeró que la nueva normativa contempla aspectos importantes ya que su finalidad es que viene establecer las medidas de prevención, detección y combate al lavado de activos como forma de delincuencia organizada.

Asimismo, la manera en que se fijan las medidas precautorias para asegurar la disponibilidad de los bienes que han sido incautados en la lucha contra el delito de lavado de activos y en ese sentido, la nueva ley no sólo establece las sanciones por esa conducta sino que se crea una comisión interinstitucional contra ese delito así como la prevención del delito del blanqueo de dinero y financiamiento al terrorismo.

Esa comisión elaborará las políticas públicas de prevención y combate a ese delito para lo cual van a integrar diferentes entes y organizaciones que trabajan en el tema y se hará un mantenimiento de los registros para que tengan de manera completa y diligente los reportes y requerimientos que realiza la unidad de inteligencia financiera.

Agregó que con la nueva ley, se deja claramente establecido que toda persona para transportar transfronterizamente más de 10 mil dólares o su equivalente tiene que hacer una declaración ya que actualmente esa disposición se ejecuta mediante un mandato del BCH y la CNBS.

Igualmente se establecen y se agregan muchas cuestiones reglamentarias que en este momento la CNBS trabaja en la información y la colaboración con el Ministerio Público en la supervisión de los sujetos obligados.

La nueva normativa también habla de la autonomía de la acción penal en todos los delitos del crimen organizado y sobre todo el tema del mal manejo de los recursos del Estado y los delitos contra la administración pública, en esta nueva legislación en el delito de lavado de activos, se incluyen toda la gama de delitos de crimen organizado, se incorporan los delitos de extorsión o impuesto de guerra que está causando un grave daño a la población hondureña.

Explicó que en este momento el Ministerio Público ejecuta una investigación contra un funcionario y lo acusa por un delito en contra de la administración pública y determina que ese funcionario posee cuentas que van más allá de sus ingresos por salarios y patrimonio familiar, la Fiscalía solamente le puede entablar una acción por enriquecimiento ilícito establecido en el Código Penal y para poder actuar tiene que esperar la autorización del Tribunal Superior de Cuentas (TSC).

Sin embargo, con la nueva reforma se le da un instrumento al Ministerio Público para que pueda actuar contra un funcionario que ha violentado la administración pública y de encontrarse culpable se le aumentaría la pena en un cuarto a los entre 15 y 20 años de reclusión establecidos.

Igualmente, al Ministerio Público, se le otorgan nuevas modalidades de investigación que no las contempla la actual legislación y que incluyen la figura del informante, la entrega vigilada, el agente encubierto y la intervención de llamadas privadas.

Con esta legislación se permitirá enjuiciar a terceras personas que estén involucradas en ese ilícito con penas que van de 15 a 20 años de prisión.Esas penas serán para quienes incurran en el ilícito de lavado de activos en los recursos que provengan directa o indirectamente de los delitos de tráfico ilícito de drogas, tráfico de personas, tráfico ilegal de armas, tráfico de órganos humanos, hurto o robo de vehículos automotores, robo a instituciones financieras, estafas o fraudes financieros, secuestro extorsión, financiamiento al terrorismo, terrorismo, tráfico de influencias y delitos conexos.

Con la nueva normativa se busca darle un golpe duro a las organizaciones de delincuentes, crimen organizado y narcotráfico y un elemento valioso es que con esta se perseguirá a quienes tengan bienes que provengan de ilícitos.

Para hacer efectiva la ley, se crea la Comisión Interinstitucional para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (CIPLAF), que será encabezada por el presidente de la República a través del Consejo Nacional de Defensa y Seguridad.

Fuente: http://www.tiempo.hn/naci%C3%B3n/item/9647-honduras-aprueban-primeros-18-art%C3%ADculos-de-ley-contra-lavado-de-activos

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Congreso Nacional aprueba convenio de intercambio tributario con EE UU


  • Miércoles, 05 Noviembre 2014 21:26

Congreso Nacional aprueba convenio de intercambio tributario con EE UU

Autor del artículo: Proceso Digital

Tegucigalpa –  El Congreso Nacional aprobó este miércoles, un convenio remitido por la Cancillería orientado a mejorar el cumplimiento tributario internacional e implementar la Ley de Cumplimiento Fiscal sobre Cuentas. Extranjeras (FATCA por sus siglas en inglés), suscrito en Tegucigalpa el 31de marzo de este año entre el gobierno de Estados Unidos y el de Honduras.

La discusión de este decreto fue suspendido el martes por una sugerencia del diputado Oswaldo Ramos Soto quien pidió investigar si le correspondía al Congreso Nacional, aprobar ese convenio antes de aprobarlo.

Sin embargo, con la presencia de los miembros de la unidad de FATCA de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), Policarpo Melara y Roberto Gonzales, Ramos Soto explicó que la llave maestra que resuelve ese problema se encuentra en el convenio de Ginebra del 23 de mayo de 1969 que regula la convención del derecho a los tratados.

El artículo 1 del decreto establece que se aprueba en todas y cada una de sus partes el acuerdo 16-DGTC del 18 de julio de 2014 enviado por el Poder Ejecutivo a través de la Secretaría de Relaciones Exteriores y Cooperación Internacional, el que contiene el convenio entre el gobierno de Estados Unidos y el de Honduras para mejorar el cumplimiento tributario internacional e implementar FATCA, suscrito el 31 de marzo de 2014.

La presidenta de la comisión de finanzas y cooperación externa, Gabriela Núñez, explicó que en 1990, Honduras suscribió un convenio de intercambio de información tributaria con Estados Unidos, bajo un enfoque de reciprocidad, pero el mismo ha tenido poca aplicabilidad.

Sin embargo, Estados Unidos ahora a nivel internacional está implementando el FACTA con varios países cuyo objetivo es combatir la evasión fiscal mediante el intercambio de información financiera. El FATCA ha sido suscrito por más de 100 países, 46 están en proceso de firma y a nivel centroamericano lo ha suscrito Costa Rica y Honduras y están en proceso de firma Panamá y Nicaragua, mientras que Guatemala está en discusión el modelo que va a seguir.

En Honduras, la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) ya ha emitido dos resoluciones giradas a todas las instituciones del sistema financiero para que comiencen a aplicar esta normativa ya que puede empezarse a emplear aún sin ser ratificado por los congresos y la urgencia porque se apruebe es que Estados Unidos podría aplicar un 30 por ciento sobre todas las transacciones que se hagan en el país de índole internacional.

El objetivo principal de la regulación FATCA es identificar a todos los contribuyentes estadounidenses naturales o jurídicos que tengan ingresos financieros en cuentas extranjeras facilitando así la fiscalización de los mismos, es una estrategia para combatir la evasión fiscal.

Honduras ya ha comenzado a identificar las cuentas de ciudadanos estadounidenses que viven en Honduras y hondureños que tengan ciudadanía o residencia en Estados Unidos y es para cuentas preexistentes o nuevas por un monto arriba de los 50 mil dólares en el caso de las personas naturales y 250 mil dólares para las personas jurídicas.

Fuente: http://www.proceso.hn/economia/item/90788-congreso-nacional-aprueba-convenio-de-intercambio-tributario-con-ee-uu.html

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Según CNA: Instituto de las Jubilaciones despilfarró 95 millones de lempiras solo en abogados

Oct 17, 2014

Esta semana se presentaron los resultados de una investigación en el caso del Instituto Nacional de Jubilaciones y Pensiones de Empleados Públicos (Injupemp), en ellos se indica que durante la administración de Andrés Torres —ex director de esta institución— se destinaron 95 millones de lempiras para la contratación de abogados externos, a pesar que la institución contaba con un cuerpo de asesores legales y profesionales del derecho.

Daysi de Anchecta, magistrada del Tribunal Superior de Cuentas (TSC), dijo que esto no solo se da en el Injupemp, también pasa en otras instituciones del Estado que a pesar de tener cuerpos de asesores legales o  profesionales del derecho, recurren a contratar externos.

El CNA dio nombres de los seis abogados contratados por el Injupemp: Santos Inestroza Tejeda, Ángel Irías Rodezno, Norman Torres, Teófilo Zúniga Salgado, Efraín Flores Hernández y Lenín Ernesto Martínez.

Andrés Torres es acusado de 24 delitos por la contratación de estos seis abogados.

Tanto Gabriela Castellanos —titular del CNA—, como el director de la Unidad de Investigación, Dagoberto Aspra, afirmaron que el ex director del Injupemp incurrió en seis delitos por abuso de autoridad, seis por violación a los deberes de los funcionarios públicos, seis por malversación de caudales públicos y seis por defraudación fiscal.

“Esta violación evidente de la Ley de Contratación del Estado pone en evidencia un perjuicio patrimonial al Injupemp de 95 millones 964 mil 191 lempiras producto de la firma de estos seis contratos,” expresó Gabriela Castellanos.

Más corrupción en el Injupemp

Otro de los escándalos de corrupción en esta institución de jubilaciones, fue la contratación de la empresa DiazGar, que trabajaba como intermediaria en la compra/venta de bonos soberanos entre el Injupemp y la UNAH; la cantidad defraudada fue de 5 millones de lempiras por los servicios de intermediación; la empresa DiazGar nunca estuvo inscrita en el Registro Público de Mercados de Valores de la Comisión Nacional de Banca y Seguros de Honduras (CNBS).

Según se establece en el informe, Andrés Torres, realizó estas contrataciones sin seguir los procedimientos que establece la Ley de Contracción del Estado, la cual estipula que las instituciones deben realizar Licitación Pública considerando el pliego de condiciones que es el modelo preparado por la oficina normativa de contratación y adquisidores.

A finales de septiembre, el Ministerio Público solicitó a Estados Unidos, la extradición del hondureño César Antonio Díaz García, representante legal de la empresa DiazGar S. de R. L.

Al parecer en Honduras, aportar dinero para recibir una pensión y jubilación digna, por parte de los empleados públicos; o aportar para recibir luego servicios de salud de calidad en un Seguro Social por parte de la clase trabajadora, se constituye en una maldición; en resumidas cuentas, a ambos sectores de la población trabajadora les ocurrió lo mismo: les malversaron y robaron sus fondos.

Fuente: http://radioprogresohn.net/index.php/comunicaciones/noticias/item/1407-seg%C3%BAn-cna-instituto-de-las-jubilaciones-despilfarr%C3%B3-95-millones-de-lempiras-solo-en-abogados

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Honduras: Aprueban Ley de Instituciones Públicas de Previsión Social

jueves, 9 de octubre de 2014

Los diputados del Congreso Nacional anoche.

 Los diputados del Congreso Nacional anoche. 

La Prensa/  09 Oct 2014 / 11:37 Am.  Tegucigalpa, Honduras.
Los hondureños podrán escoger que instituto de pensiones que prefieran y tener pensiones complementarias de otras.
La nueva ley aprobada por el Congreso Nacional anoche permitirá al portante cotizar el instituto de previsión social que prefiera y poder obtener pensiones complementarias de otras. La nueva Ley de Reconocimiento de Cotizaciones Individuales y Aportaciones Patronales de Instituciones Públicas de Previsión Social introducido por el presidente del Congreso Nacional, Mauricio Oliva.

El proyecto tiene como objetivo principal regular el reconocimiento de las aportaciones y cotizaciones que se han realizado por parte del patrono y los afiliados a los institutos de previsión social, permitiendo el otorgamiento de ajustes complementarios a las prestaciones establecidas en la ley orgánica.
En la discusión participaron los representantes de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), Roberto Carlos Salinas, Carlos Martínez y Juan Moran.
La ley abarca al Instituto Hondureño de Seguridad Social (IHSS), Instituto Nacional de Previsión del Magisterio (Inprema), Instituto de Previsión Militar (IPM), Instituto Nacional de Jubilaciones y Pensiones de los Empleados y Funcionarios del Poder Ejecutivo (Injupemp), Instituto de Previsión Social de los Empleados de la Universidad Nacional Autónoma de Honduras (Inpreunah) y los proveedores de servicios profesionales de previsión social públicos.
Mauricio Oliva explicó que la ley viene a solucionar el problema que ha estado latente por casi 12 años en Honduras. Muchos hondureños cotizan más de un sistema de previsión, pero el Estado solo permite cobrar una pensión.
La presidenta de la comisión de finanzas y cooperación externa, Gabriela Núñez, indicó que el proyecto de ley fue socializado con los diferentes sectores de la sociedad hondureña directamente vinculados con el tema de la seguridad social.
Añadió que uno de los objetivos de la ley es el reconocimiento de las pensiones de los empleados que cotizan a más de un instituto, pero a su vez la ley le permite integrar todos los valores y gozar lo que manda el convenio de la Organización Internacional de Trabajo (OIT).
Explicó que mediante la ley se permitirá a los trabajadores recibir una jubilación principal y una complementaria en términos de valor real o valor presente que en este momento no lo tiene.
Asimismo, indicó que el afiliado podrá decidir en que instituto se va a quedar cotizando permanentemente donde recibirá la jubilación principal y en los otros institutos va recibir una jubilación complementaria en función del plazo al que cotiza únicamente.
Los representantes de la CNBS aparte de hacer una presentación con ejemplos claros de personas que han cotizado a dos o más institutos de previsión, explicaron que el proyecto de ley lo que hace es hacer coincidir el derecho con la justicia en cuanto a la transferencia de derechos entre un instituto previsional y otro.

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Según la CNBS nueva ley contra el delito de lavado de activos no viola el principio de secretividad

En ese sentido, en el caso de las personas que tienen alguna fuente de ingresos, jurídicamente procedente, esos no van a tener ningún problema, advirtieron las autoridades del CNBA.

Con la nueva ley de contra el delito de lavado de activos, no permitirá que se viole la secretividad de las cuentas bancarias, indicaron las máximas autoridades de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, la cual busca restringir el movimiento del dinero ligado con el narcotráfico.

En el anteproyecto de la nueva normativa que se encuentra en el Congreso Nacional, se están endureciendo las políticas en materia de lavado de activos, por lo que una persona que se dedica a ese delito, mejor se va a ir a buscar a otro lugar.

En ese sentido, en el caso de las personas que tienen alguna fuente de ingresos, jurídicamente procedente, esos no van a tener ningún problema, advirtieron las autoridades del CNBA.

Aclararon que el Congreso Nacional aprobará una normativa que si viola la secretividad, pero en casos que sean investigados por irregularidades.

Fuente: http://www.radiohrn.hn/l/noticias/seg%C3%BAn-la-cnbs-nueva-ley-contra-el-delito-de-lavado-de-activos-no-viola-el-principio-de

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Reconocen lucha de Honduras contra el lavado

21 de Agosto de 2014

10:53AM  –   Redacción  

Este compromiso “evidencia el interés de salvaguardar la seguridad, economía y desarrollo nacional, de los perjuicios ocasionados por estos flagelos”, señala organismo regional.

Comisionada presidenta de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) Ethel Deras.
Comisionada presidenta de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) Ethel Deras.

Tegucigalpa, Honduras

El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) reconoció la lucha de Honduras y de otros países de la región contra los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Este compromiso “evidencia el interés de salvaguardar la seguridad, economía y desarrollo nacional, de los perjuicios ocasionados por estos flagelos”, señala el organismo del que Honduras es miembro desde hace más de un año.

El reconocimiento al país quedó reflejado en el Informe de Avance de la Evaluación Mutua de Honduras.

El documento reflejó resultados positivos, “luego de haber superado un procedimiento de seguimiento intensificado y por lo que el Grupo Técnico de Evaluaciones Mutuas (GTEM) propuso que se suspendiera el mismo y que nuestro país siguiera proveyendo información en la temática de prevención” del lavado de activos y financiamiento del terrorismo a través de un procedimiento regular.

La distinción a Honduras se efectuó en el marco del XXIX Pleno de Representantes del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (Gafisud), ahora Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), en Cartagena de Indias, Colombia.

Al evento acudió la comisionada presidenta de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) Ethel Deras.

Con este reconocimiento, Honduras “reafirma a la ciudadanía hondureña el compromiso que tiene de proteger el Sistema Financiero Nacional, así como de contribuir con el resto de las dependencias del Estado en la prevención, combate y sanciones de los delitos enunciados”, señala el comunicado emitido este jueves.

Fuente: http://www.elheraldo.hn/pais/740223-331/reconocen-lucha-de-honduras-contra-el-lavado

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Banrural de Guatemala en Honduras a partir del 2015

10 agosto, 2014 – 8:54 PM

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Para finales de año, autoridades de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) esperan que abra operaciones en Honduras Banrural de Guatemala, para atender con créditos al sector de la agricultura.

El gobierno espera dinamizar los préstamos a los sectores productivos, al entrar la competencia de un banco especializado.

El ente vendría a llenar un espacio descuidado por la banca hondureña, que en los últimos años ha destinado menos del 5 por ciento de la cartera de créditos agrícolas.

El gobierno del Presidente Juan Orlando Hernández se mantiene en negociaciones con representantes del sector financiero, para convencerlos de apoyar a los sectores productivos, luego de la aprobación de un fideicomiso por 1,500 millones de lempiras.

Solo tres de 17 bancos han empezado a prestar con una comisión del 2.75 por ciento; al final, los fondos llegan a los agricultores a costos del 7.25 por ciento, el resto pide hasta 6.0 por ciento, pues argumentan que el agro es riesgoso.

No obstante, el fideicomiso dispone de 60 millones de lempiras para un fondo de garantía que responde por 43 manzanas cultivadas en caso de pérdida total.

Sin embargo, el superintendente la CNBS, Roberto Salinas, expresó que la llegada de “Banrural es un hecho, hay negociaciones con un banco local para realizar una fusión o una compra”.

“Una vez que se realice -agregó- ellos empezarían a trabajar en el mercado, creemos que la competencia es importante, son necesarias otras formas de inclusión financiera que se dirijan a las personas que tradicionalmente no han sido beneficiadas por la banca tradicional”.

Refirió que la fusión es una de varias opciones que sondea el banco guatemalteco para operar en Honduras, asimismo, que la CNBS trabaja de cerca con el ente y “una vez que se realice (la compra o fusión), tendremos que dar el visto bueno”.

La CNBS espera que la negociación concluya en los próximos tres meses y que el banco entre en funcionamiento a comienzos del 2015. (JB)

Fuente: http://www.latribuna.hn/2014/08/10/banrural-de-guatemala-en-honduras-a-partir-del-2015/

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